سبدگردانی اختصاصی یکی از خدمات مشتری شرکت سبدگردانی نیکان است که طی آن استراتژی‌ها و ترکیب سبدهای سرمایه‌گذاری، بر اساس نیازهای شخصی، اهداف مالی و سطح تحمل ریسک مشتریان طراحی و پیاده‌سازی می‌شوند. این نهاد مالی در کاهش ریسک سرمایه‌گذاری و حمایت از حقوق سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه یاری رسان بوده و بر تداوم پایدار حضور سرمایه‌گذاران و نیز جلب اعتماد آنان به بازار سرمایه نقش بسزایی را ایفا می‌نماید. سبدگردانی، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خرید و فروش آنها به دقت تعیین و پایش می‌شود. سبدگردانی فرآیندی است که طی آن شخص خبره در امر سرمایه‌گذاری بر اساس ویژگی‌ها، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه مشتری، سبد مناسب را برای وی تشکیل می‌دهد و به‌طور مستمر بر آن نظارت می‌کند و مدیر سبد با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات لازم برای رسیدن به اهداف سبد اختصاصی و افزایش ارزش آن را اتخاذ می‌کند. مزیت عمده سبدگردانی، استفاده از توان مدیران سبد حرفه‌ای است که با استفاده از تحلیل‌های معتبر و اصول علمی سرمایه‌گذاری و با اتخاذ تصمیمات سنجیده و در زمان مناسب، عایداتی قابل اتکا را برای سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای فراهم می‌آورند. بر اساس قانون بازار اوراق بهادار، سبدگردان شخصیتی حقوقی است که در قالب قراردادی مشخص و به منظور کسب انتفاع، به خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایه‌گذار می‌پردازد. به بیان دیگر سبدگردانی عبارت از تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان در قالب قراردادی مشخص، جهت کسب انتفاع برای سرمایه‌گذار است و منظور از سبد اختصاصی، مجموع دارایی‌های سبدگردانی شامل وجه نقد، سهام، اوراق خزانه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اوراق سکه و ... است که به مشتری معینی تعلق دارد. سبدگردانی، همانطور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که مالکیت آن کاملاً متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خرید و فروش آنها نیز به دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش می‌شود. سبدگردانی فرآیندی است که طی آن فرد خبره در امر سرمایه‌گذاری با همکاری تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای و بر اساس خصوصیات، سطح ریسک‌پذیری و سرمایه هر سرمایه‌گذار، سبدی مناسب از دارایی‌های متنوع برای او تشکیل داده و به صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می‌کند. همچنین، با توجه به تغییر عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن از طرف مدیر اتخاذ می‌شود.
نحوه تشکیل سبد اختصاصی
به‌منظور تشکیل سبد اختصاصی، سبدگردان ضمن بررسی اهداف و میزان ریسک پذیری سرمایه گذار، پروفایل ریسک و بازدهی را برای هر سرمایه¬گذار تهیه می¬نماید. در این فرآیند سرمایه گذار ضمن ابراز اطلاعات شخصی و سوابق سرمایه گذاری به تکمیل پرسشنامه تعیین میزان ریسک پذیری اقدام می نماید. اطلاعات سرمایه گذار توسط کارشناسان و تحلیلگران بخش سبدگردانی ارزیابی و نتیجه آن به اطلاع سرمایه گذار می رسد. نتیجه ارزیابی پس از تأیید، توسط ایشان مبنای تصمیم گیری در فرآیند سبدگردانی قرار می گیرد. لذا پاسخ صحیح و با دقت به سؤالات موجود در برگه‌های ارزیابی توان مشتری در تعیین ترکیب دارایی های سبد بسیار مؤثر است . اطلاعات سرمایه گذار نزد سبدگردان محرمانه تلقی می گردد و سبدگردان ملزم به حفظ اسرار سرمایه گذار است. همچنین سرمایه گذار نیز ملزم است از افشاء اطلاعات محرمانه ای که در رابطه با قرارداد سبدگردانی در اختیار ایشان قرار می گیرد، بپرهیزد. سبدگردان گزارش‌ها ماهانه عملکرد سبد را در مهلت های مقرر در قرارداد سبد تهیه و برای سرمایه گذار ارسال می نماید. همچنین سرمایه گذار از طریق سایت شرکت سبدگردانی و با استفاده از نام کاربری و رمز عبور اختصاصی به گزارش‌ها دوره ای سبد خویش دسترسی خواهد داشت. سرمایه گذار در طی دوره قرارداد سبدگردانی امکان برداشت و یا واریز وجه به سبد را دارد. این فرآیند ضمن تنظیم متمم و تأیید آن توسط طرفین قرارداد به اطلاع سازمان بورس و اوراق بهادار خواهد رسید. علاوه بر سازمان بورس و اوراق بهادار به‌عنوان نهاد ناظر بر فعالیت سبدگردانی، همواره یک موسسه حسابرسی مورد اعتماد بورس به‌عنوان امین، بر فعالیت‌های سبدگردانی و تطبیق آن با قوانین مربوطه نظارت دارد . سرمایه گذار می تواند محدودیت هایی برای سبدگردان در خصوص ترکیب دارایی های به‌کاررفته در سبد اختصاصی خویش تعیین نمایند.
کارمزد سبدگردان:
سبدگردان درازای مدیریت وجوه و دارایی های مالی سرمایه گذار، مبلغی را تحت عنوان کارمزد سبدگردانی از مشتری دریافت می‌نماید. این کارمزد به‌صورت بسته های پیشنهادی به سرمایه گذار ارائه می شود که پس از توافق نهایی در قرارداد سبدگردانی ذکر می گردد.
مدارک موردنیاز جهت عقد قرارداد سبدگردانی:
♦ تکمیل فرم قرارداد سبدگردان و سرمایه گذار ♦ تهیه و تکمیل فرم ایجاد کد سبدگردان و انتقال سهام ♦ تکمیل فرم مربوطه در صورت داشتن آورده غیر نقدی ♦ تصویر شناسنامه و کارت ملی سرمایه گذار ♦ تصویر گواهینامه نقل و انتقال سهام
اوراق بهادار و دارایی های قابل اکتساب سبد:
♦ اوراق بهادار قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران ♦ اوراق بهادار قابل معامله در فرابورس ایران ♦ واحدهای سرمایه گذاری انواع صندوق های سرمایه گذاری دارای مجوز از بورس ♦ قراردادهای آتی قابل معامله در بورس اوراق بهادار تهران ♦ اوراق مشارکت، اوراق صكوك، اوراق بهادار رهنی و ساير اوراق بهادار دارای مجوز انتشار از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ايران يا سازمان بورس و اوراق بهادار ♦ گواهي های سپرده منتشره توسط بانک ها يا مؤسسات مالی و اعتباری دارای مجوز از بانك مركزی جمهوری اسلامی ايران ♦ انواع حساب های سپرده سرمایه گذاری در بانک های ایرانی
برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان، می‌توانید فرم درخواست مشاوره را تکمیل فرمایید تا کارشناسان سبدگردان نیکان در اسرع وقت با شما تماس حاصل نمایند.
